Optimisation fiscale : gérer et transmettre votre patrimoine
La fiscalité du patrimoine obéit à des règles complexes. Si vous cherchez à optimiser le montant de vos impôts, mais aussi si vous souhaitez limiter les droits de succession que devront verser vos enfants ou vos héritiers lors de votre décès, les conseils d’un notaire vous seront précieux ! En effet, en faisant appel à un professionnel du droit, vous avez l’assurance de trouver les meilleures solutions pour vous, de protéger les droits de votre conjoint et de vos héritiers, et de payer le moins de fiscalité possible.
Qu’est-ce que l’optimisation fiscale ?
L’objectif de l’optimisation fiscale est de minimiser les impôts et taxes que vous versez, tout en restant dans la légalité. C’est une démarche complexe qui exige une connaissance parfaite des réglementations sur les biens personnels, la fiscalité des entreprises et les successions. L’accompagnement d’un notaire vous assure de rester dans le cadre légal et d’avoir une vision exhaustive des possibilités d’optimisation qui s’offrent à vous.
La meilleure solution pour vous dépend donc de votre situation personnelle et de votre patrimoine.
Gérer votre patrimoine avec l’aide de votre notaire
La première chose à faire pour optimiser votre fiscalité est de connaître et d’évaluer votre patrimoine. Pour cela, Chazalette Notaires réalise en tout premier lieu une analyse patrimoniale approfondie et détaillée. Nous récapitulons les biens mobiliers (liquidités, contrats d’assurance-vie, parts de société…) et immobiliers dont vous disposez, étudions les actes et les statuts juridiques de chacun et analysons la réglementation en vigueur.
L’objectif du travail de votre notaire est de trouver une solution adaptée à votre situation, mais aussi de vous garantir le respect du droit, et donc la validité et la pertinence de vos décisions en matière de gestion de votre patrimoine. Dans ce cadre, le notaire tient compte de votre situation actuelle et de vos objectifs pour l’avenir, en vue notamment de la transmission de votre patrimoine à vos différents héritiers.
Conseil et accompagnement avec votre notaire à Lyon
Montages financiers, transmission et donations
Chazalette Notaires réalise à votre demande les montages fiscaux et financiers nécessaires pour comprendre et optimiser la gestion de votre patrimoine. Nous effectuons également des bilans réguliers pour vous permettre de suivre l’évolution de votre patrimoine, et vous proposer les meilleures solutions en fonction de vos biens et des normes applicables.
Nous réalisons des estimatifs et des simulations pour vous expliquer les droits de succession que devront verser vos héritiers, en fonction de votre lien de parenté et du montant total de votre patrimoine. Nous vous expliquons les règles applicables et les différentes possibilités qui s’offrent à vous. Ainsi, en confiant à votre notaire l’optimisation de votre fiscalité, vous faites le maximum pour préparer l’avenir et laisser à vos héritiers une situation claire et un patrimoine bien géré.
La SCI (Société Civile Immobilière) dans le cadre de la gestion de votre patrimoine
La SCI (Société Civile Immobilière) est un outil très intéressant dans le cadre de la gestion d’un patrimoine immobilier, car elle facilite à la fois l’optimisation de la fiscalité et la transmission future de votre patrimoine. Souple et facile à créer, la SCI ne nécessite aucun capital social minimal et bénéficie d’une fiscalité attractive.
En constituant une SCI, vous pouvez anticiper la répartition de votre patrimoine immobilier entre vos différents héritiers. C’est également l’occasion de diviser le financement du bien entre plusieurs acquéreurs sans pour autant risquer un blocage ou multiplier les contraintes, comme cela peut être le cas dans le cadre d’une propriété en indivision. Pour créer et administrer une SCI de façon légale et efficace, n’hésitez pas à faire appel à votre notaire.